Money Laundering with Online Gambling Sites

anti pencucian uang di kasino online

Diposting pada: 21 Mei 2021

Istilah pencucian uang bukanlah hal baru, dengan referensi yang sering dibuat di berita dan film. Meskipun telah ada selama ratusan tahun, itu menjadi terkenal di tahun 1920-an. Sebagian besar dari Anda akan menyadari penggunaannya dalam persaudaraan kriminal, dengan pencuci uang terkenal adalah Al Capone dan Pablo Escobar. Namun kebanyakan orang masih tidak yakin apa artinya sebenarnya, bagaimana pengaruhnya terhadap masyarakat dan demi artikel ini, tautan dari pencucian uang dengan situs judi online dan memasang taruhan online.

Secara historis, taruhan online telah menjadi kendaraan bagi penjahat untuk melegitimasi pendapatan ilegal mereka. Namun sayangnya, kesalahpahaman itu masih melekat di industri perjudian modern. Ini karena orang beranggapan bahwa dengan banyaknya uang yang dipertukarkan setiap hari, sebagian harus dicuci.

Meskipun banyak situs kasino, slot, dan taruhan memiliki langkah-langkah untuk mencegah penjahat menyalahgunakan sistem. Itu adalah pengenalan Komisi Perjudian Inggris (UKGC) dan peraturan ketatnya, yang menciptakan dampak terbesar. Salah satu contoh utama dapat ditemukan pada tahun 2018 ketika UKGC menghubungi sejumlah kasino online terkenal dan mengeluh bahwa mereka tidak memastikan uji tuntas dilakukan untuk mencegah penjahat mencuci uang melalui situs mereka. Kegagalan ini mungkin menyebabkan lisensi UKGC mereka dicabut dan karena itu mereka tidak akan dapat terus memberikan layanan di Inggris.

Untuk mengatakan pencucian uang di dunia modern tidak terjadi akan menjadi naif. Tetapi karena pihak berwenang lebih mengetahui trik-trik yang digunakan dan digunakan para penjahat, telah terjadi pengurangan yang signifikan atas apa yang telah menjadi masalah bernilai miliaran pound itu.

Apa itu Pencucian Uang?

Pertanyaan sederhana ini seringkali sulit untuk dijawab, karena detail tentang cara mencuci uang bisa sangat rumit; jadi, mari kita fokus pada dasar-dasarnya. Jika Anda mencuci uang maka Anda menggunakan proses untuk mengubah uang ‘kotor’ yang Anda hasilkan dari kegiatan ilegal seperti narkoba, seks dan perdagangan, dan menjadikannya ‘bersih’. Metode pembersihan ini pada dasarnya berarti Anda telah melegitimasinya di mata pihak berwenang. Jika Anda kemudian ditanya tentang bagaimana uang itu diperoleh, maka Anda memiliki jejak bukti untuk menunjukkan bahwa itu dengan cara yang sah.

Seperti yang telah kami nyatakan sebelumnya, proses pencucian bisa jadi rumit, tetapi salah satu metode yang lebih populer adalah menyaringnya melalui bisnis untuk memberikan kesan keuntungan atau pendapatan. Sekarang orang lebih sadar akan praktik yang digunakan, para penjahat perlu beradaptasi dan menjadi lebih imajinatif.

Karena sektor perjudian adalah target utama untuk jenis kriminalitas ini, mereka memiliki sejumlah perlindungan yang akan menjaga reputasi industri.

Pengamanan untuk Menghentikan Pencucian Uang di Situs Judi Online

anti pencucian uang di kasino online

Pemeriksaan Identifikasi (Kenali Pelanggan Anda)

Jika Anda seorang gamer online biasa, maka Anda akan tahu bahwa untuk mendaftar di situs kasino Anda harus memberikan dokumen untuk membuktikan identitas Anda. Proses ini tidak hanya akan mengikat akun ke orang tertentu, tetapi juga aktivitas di akun itu. Ini adalah cara ideal untuk membatasi aktivitas online ilegal karena penjahat tidak ingin menghubungkan diri mereka dengan uang. Jika situs memperhatikan bahwa seorang pemain hanya menyetor dan kemudian mengeluarkan dana tanpa bermain, maka itu akan menjadi bendera merah dan mereka dapat menutup akun dan memberi tahu otoritas terkait.

Proses identifikasi bernama ‘kenali pelanggan Anda’ adalah ciptaan UKGC dan mengharuskan pemain untuk memverifikasi usia, nama, dan alamat mereka. Mereka harus melakukan ini dengan memberikan dokumen-dokumen berikut.

Untuk memverifikasi identitas dan usia Anda, situs perjudian akan memerlukan ID aktif yang dikeluarkan pemerintah seperti paspor atau SIM. Untuk persyaratan bukti alamat, operator akan meminta tagihan listrik atau rekening koran. Dokumen tersebut harus diberi tanggal dalam tiga bulan sebelumnya agar valid.

Ada kemungkinan bahwa situs tersebut dapat melakukan pemeriksaan kredit lunak, tetapi ini tidak akan mempengaruhi nilai kredit Anda, dan tidak akan merusak catatan Anda. Kami telah mengetahui beberapa situs untuk meminta lebih banyak identifikasi daripada dokumen standar yang telah kami daftarkan. Ini murni untuk memastikan bahwa mereka telah mencakup setiap sudut peraturan UKGC. Ini mungkin tampak berlebihan, tetapi kegagalan untuk menyelesaikan uji tuntas mereka dapat menyebabkan denda yang besar dan kemungkinan hilangnya lisensi mereka.

Selama bermain, Anda mungkin perlu menyelesaikan verifikasi keuangan, yang mengharuskan Anda untuk membuktikan penghasilan Anda. Biasanya hanya memerlukan satu dokumen dari daftar opsi yang ditetapkan, tetapi ini akan mencakup slip gaji dan laporan bank. Ini adalah pemeriksaan lain untuk mencegah pencucian uang, sehingga situs dapat menentukan dari mana uang Anda berasal, yaitu apakah itu upah dari gaji atau pensiun.

Persyaratan Taruhan

Persyaratan Taruhan biasanya dilampirkan pada bonus dan promosi seperti penawaran selamat datang. Karena tujuan utama pencucian uang adalah menyaring uang mereka melalui situs dan mendapatkannya kembali secepat mungkin, kondisi seperti ini bisa menjadi masalah.

Ketika Anda menerima bonus dan mengklaim kredit gratis, maka Anda menyetujui pengganda persyaratan taruhan yang dilampirkan. Ini berarti bahwa Anda tidak akan dapat menghapus kemenangan apa pun dari akun Anda, sampai Anda bermain melalui jumlah yang dikalikan. Mengerjakan jumlahnya sederhana; jika Anda telah menerima kredit bonus £10 dan penggandanya adalah 65x, maka jumlah yang harus Anda pertaruhkan adalah £650.

Jika Anda seorang pencucian uang maka ini akan menciptakan dua masalah bagi Anda. Pertama, fakta bahwa Anda harus bermain melalui kredit yang Anda setorkan berarti Anda dapat pergi dengan lebih sedikit dari yang Anda setorkan. Kemudian kedua, perlu beberapa waktu untuk menyelesaikan persyaratan taruhan, tergantung pada berapa banyak kredit yang Anda setorkan pada awalnya.

Batas Taruhan Maksimum

Adalah normal bagi situs game online untuk menempatkan jumlah minimum dan maksimum pada batas setoran mereka. Jelas dalam hal pencucian uang, jumlah minimum akan berdampak kecil. Ini adalah jumlah maksimum yang akan menyebabkan masalah yang lebih besar bagi mereka, karena mereka tidak dapat ‘membersihkan’ uang sebanyak yang mereka inginkan tanpa mencapai batas.

Situs perjudian juga dikenal mengaudit pemain yang menyetor sejumlah besar secara teratur. Mereka akan melakukan ini dengan meminta informasi keuangan yang dikenal sebagai ‘sumber dokumen kekayaan’. Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, hubungan antara akun dan identifikasi pemain ini sangat tidak menguntungkan bagi para pencuci uang. Kekhawatirannya adalah bahwa siapa pun yang melihat catatan mereka terlalu dekat, dapat menempatkan mereka pada risiko tertangkap yang akan mengarah pada keterlibatan polisi.

Area lain yang perlu dipertimbangkan dengan ini adalah metode perbankan yang dipilih, karena sebagian besar lembaga keuangan memiliki batas setoran maksimum dan minimum. Mereka juga sangat diatur dan diketahui mengaudit akun di mana perilaku pelanggan tidak biasa.

Cryptocurrency dalam Perjudian Online dan Pencucian Uang

Cryptocurrency sama seperti perjudian online telah menerima bungkus buruk karena membantu penjahat dalam mencuci keuntungan mereka yang tidak sah. Opsi populer seperti Bitcoin telah melihat gelombang minat selama beberapa tahun terakhir dan karena itu, mereka menjadi lebih umum dan sulit untuk dimanipulasi. Untuk membeli cryptocurrency dan menjualnya, Anda sekarang harus memberikan detail dan identifikasi pribadi. Ini sekali lagi menghapus anonimitas dari pembeli dan menautkannya ke rekening bank yang dapat diaudit. Proses meninggalkan bukti untuk dilacak adalah mimpi buruk terburuk bagi pencuci uang dan dengan demikian penggunaan cryptocurrency untuk kejahatan telah berkurang.

Ringkasan Pencucian Uang dengan Situs Judi Online

Inti dari semua ini adalah bahwa dengan bantuan Komisi Perjudian Inggris, dampak pencucian uang telah berkurang secara signifikan. Semua situs game Inggris harus mematuhi peraturan pencucian uang, di bawah Proceeds of Crime Act 2002. Dalam jangka panjang, ini akan melindungi para pemain online dan akan membantu menjaga stabilitas ekonomi.

Bagi banyak orang, proses ‘mengenal pelanggan Anda’ bisa sangat membuat frustrasi dan memakan waktu, tetapi mudah-mudahan sekarang Anda akan melihat bahwa ada alasan yang sah di baliknya. Memastikan sektor perjudian tetap kredibel adalah peran penting bagi semua orang yang terlibat dan karena itu situs memiliki kewajiban untuk melaporkan siapa saja yang mungkin berjudi dengan hasil kejahatan. Ini dalam jangka panjang akan melindungi kasino dan kami, yang merupakan sesuatu yang tidak boleh kami keluhkan.

Author: Misty Evans