Know Your Customer Identity Checks in Online Casino and Betting

Ketahui kasino pelanggan Anda memeriksa KYC

Diposting pada: 16 Juni 2021

Ada aliran perubahan regulasi yang stabil ke industri perjudian online selama sepuluh hingga lima belas tahun terakhir. Tidak mengherankan bagi Anda bahwa kebanyakan dari mereka terjadi karena pengenalan Komisi Perjudian Inggris (UKCG) pada tahun 2007. Banyak dari adaptasi ini membawa rasa frustrasi kepada pemain dan situs taruhan, seperti penghapusan kartu kredit sebagai pilihan perbankan. Sedangkan untuk pemain yang rentan, peningkatan persyaratan untuk pengecualian diri dan syarat dan ketentuan yang koheren, dipandang sebagai langkah positif.

Peran UKGC adalah untuk membawa transparansi ke industri yang terkadang lebih memusatkan perhatian pada keuntungan mereka, daripada pemain mereka. Langkah pertama adalah pengenalan lisensi untuk situs yang ingin menawarkan layanan kepada gamer Inggris. Tetapi mungkin yang paling penting adalah mengetahui identitas pelanggan Anda diperiksa di kasino dan taruhan online, dan inilah yang akan kami fokuskan.

Apa itu Kenali Pelanggan Anda (KYC)

Jika Anda telah memilih situs perjudian dan mendaftarkan detail Anda, Anda diwajibkan secara hukum untuk memberikan dokumen ke kasino sebelum Anda dapat melakukan setoran atau taruhan (ini termasuk Anda yang mungkin menggunakan bonus atau kredit sambutan gratis). Dokumen-dokumen ini akan digunakan untuk mengonfirmasi identifikasi Anda melalui pemeriksaan khusus dan merupakan persyaratan wajib dari lisensi UKGC kasino.

Fakta bahwa kami harus memberikan dokumen-dokumen ini dipandang sebagai penghalang oleh banyak orangKetahui kasino pelanggan Anda memeriksa KYC pemain permainan. Terlebih lagi ketika Anda bisa masuk ke bandar judi di jalan raya Anda dan memasang taruhan tanpa persyaratan identifikasi. Bagi banyak orang gangguan adalah penundaan yang disebabkan oleh pemeriksaan dokumen sebelum pemain dapat mengakses permainan di situs. Sebagian besar perusahaan perjudian terkemuka yang lebih besar memiliki sistem yang ketat dan dengan demikian proses verifikasi mereka dapat dilakukan dengan cepat. Ini mungkin menjadi pertimbangan ketika Anda memilih situs game, tetapi Anda juga harus memastikan bahwa mereka memiliki lisensi UKGC.

Jadi, mari kita membahas seluk beluk tentang apa yang mengenal pelanggan Anda. Ini adalah proses untuk memastikan Anda mengetahui bahwa pelanggan Anda cukup bertanggung jawab secara hukum untuk bermain di situs game. Alasan utama diperkenalkannya adalah untuk memastikan bahwa semua situs perjudian melakukan pemeriksaan yang memverifikasi bahwa pemain tersebut cukup umur untuk berjudi. Ini terutama untuk melindungi mereka yang di bawah umur dan mungkin berjuang dengan pengendalian diri dan dengan demikian berakhir dengan kecanduan judi. Selain itu adalah masalah kuno pencucian uang, yang sebelumnya telah menjadi masalah di arena perjudian online.

Alasan Mengapa Situs Perjudian Perlu Memverifikasi Identifikasi

Cegah Perjudian Di Bawah Umur – Seperti yang telah kami sebutkan di atas, ini adalah alasan utama mengapa UKGC memperkenalkan cek baru. Untuk penjudi yang masuk ke toko taruhan atau kasino darat, ada aspek verifikasi ID visual yang tidak dapat dilakukan secara online. Bermain online secara visual cukup anonim dan karena itu situs harus mengidentifikasi semua pemain dengan akun terdaftar untuk memastikan bahwa mereka berusia 18 tahun atau lebih. Tidak hanya 18 usia legal minimum untuk berjudi di Inggris, tetapi ada juga penelitian ilmiah yang kredibel bahwa orang dewasa yang lebih muda rentan terhadap pemasaran untuk bonus dan promosi kasino. Bahkan slot demo telah dikenal sebagai awal dari kecanduan judi. Cegah Penipuan dan Pencucian Uang – Bagi Anda yang masih bingung apa itu money laundering, pada dasarnya melegitimasi atau membersihkan uang ilegal. Ini bisa berupa uang yang dihasilkan dari kegiatan kriminal seperti perdagangan narkoba atau perdagangan seks. Salah satu cara pencucian uang untuk membersihkan uang adalah dengan menyaringnya melalui bisnis legal, sehingga ada jejak kertas yang harus dipertanyakan. Kebutuhan untuk menghentikan pencucian uang adalah penting, karena dapat memiliki dampak ekonomi yang signifikan, itulah sebabnya pemeriksaan ID diperkenalkan. Anonimitas selalu penting bagi penjahat di masa lalu, tetapi sekarang ada hubungan antara identitas orang tersebut dan akun mereka. Ini akan mempersulit mereka untuk mengeluarkan uang dalam jumlah besar melalui akun kasino mereka tanpa pertanyaan. Juga, jika nama orang tersebut sebelumnya telah dikaitkan dengan dugaan pencucian uang, maka situs tersebut dapat memblokir akun mereka dan tidak lagi menerima kebiasaan mereka, atau meminta ID tambahan. Jenis tindakan ini terjadi pada pemain yang informasi pembayarannya tidak sesuai dengan alamat yang telah mereka berikan sebelumnya. Mungkin juga ada permintaan identifikasi tambahan untuk siapa saja yang mengkredit atau menarik sejumlah besar uang, terutama jika mencapai ambang situs atau merupakan tindakan yang tidak biasa untuk pelanggan tertentu.

Menyelesaikan Proses KYC dan Dokumen yang Diperlukan

Jadi itulah alasan mengapa pemeriksaan dokumen selesai, tetapi apa yang perlu kami berikan kepada para penjudi? Tiga area yang perlu diverifikasi oleh situs adalah.

Bukti identitas dan usia, Bukti Alamat, Bukti metode pembayaran.

Bukti Identifikasi dan Usia

Dokumen KYC untuk situs kasino onlineUntuk mengonfirmasi identitas dan usia, dokumen yang diperlukan adalah tanda pengenal yang dikeluarkan pemerintah dengan opsi umum adalah paspor dan SIM. Bagi pelanggan yang tidak memiliki salah satu dari dokumen tersebut, maka akta kelahiran akan diterima tetapi proses verifikasi mungkin memakan waktu lebih lama.

Tip terbesar kami untuk mempercepat proses verifikasi, adalah memastikan bahwa gambar dokumen yang Anda kirim sejelas mungkin. ID juga harus dalam tanggal agar valid, jadi pastikan dokumen seperti paspor diperbarui.

Bukti alamat

Untuk memenuhi persyaratan ini, Anda harus menyediakan situs perjudian dengan tagihan utilitas atau laporan mutasi bank dengan nama dan alamat Anda aktif. Contohnya dapat mencakup tagihan pajak dewan atau tagihan air dan listrik, tetapi harus diberi tanggal dalam tiga bulan terakhir untuk memenuhi syarat.

Bukti Metode Pembayaran

Karena ada begitu banyak metode pembayaran yang tersedia, mulai dari transfer bank hingga e-wallet dan pembayaran tagihan telepon, bukti yang diperlukan akan tergantung pada opsi yang Anda pilih.

Pemeriksaan Kredit Lunak

Ada kemungkinan bahwa untuk mengkonfirmasi identitas pemain situs akan melakukan pemeriksaan kredit lunak tetapi yakinlah bahwa ini tidak akan berpengaruh pada skor kredit Anda. Ini murni digunakan untuk tujuan validasi dan karena itu tidak ada pengaruh jangka panjang secara finansial.

Ada kalanya situs game meminta dokumen tambahan sebelum menyelesaikan proses verifikasi. Apakah Anda memilih untuk menyediakannya adalah murni atas kebijaksanaan Anda, tetapi itu adalah keputusan situs game tentang apa yang mereka yakini diperlukan untuk memastikan semua persyaratan hukum diselesaikan. Mungkin saja ada perubahan pada detail pribadi Anda sejak Anda memberikan informasi dan dokumen Anda pada awalnya. Ini berarti bahwa mereka akan membutuhkan klarifikasi tentang mengapa perbedaan itu terjadi. Kegagalan untuk menyediakan dokumen yang diminta, dapat menyebabkan Anda tidak diterima atau akun Anda ditutup.

Untuk pertanyaan terkait dengan informasi keuangan Anda, mungkin ada permintaan untuk bukti penghasilan Anda (kadang-kadang dikenal sebagai dokumen sumber kekayaan). Ini dapat mencakup berbagai dokumen, tetapi yang lebih umum digunakan adalah slip gaji dan laporan bank. Sumber kekayaan cenderung diminta ketika sebuah situs memperhatikan kesejahteraan pemain. Ini mungkin karena mereka tiba-tiba bertaruh lebih dari yang mereka miliki sebelumnya dan kasino khawatir bahwa mereka rentan terhadap kecanduan judi.

Permintaan dokumen diketahui sedikit berbeda antara setiap kasino, tetapi mereka akan tetap mematuhi pedoman yang harus diikuti oleh situs berlisensi UKGC. Kami telah sedikit menyebutkannya sebelumnya, tetapi pastikan bahwa gambar yang Anda kirim jelas, dapat dibaca, dan tidak terhalang. Masalah apa pun dengan dokumen Anda dapat menyebabkan penundaan yang lebih lama, yang membuat frustrasi ketika Anda hanya ingin bermain game.

Bagaimana informasi saya akan digunakan dan disimpan?

Di dalam situs perjudian akan ada area di mana Anda dapat mengunggah gambar dokumen Anda. Di bagian ini juga Anda akan mengetahui apakah Anda telah diterima atau ditolak. Sebagian besar situs akan menghubungi pemain jika ada masalah dengan informasi atau dokumen dan memberi tahu mereka apa masalahnya. Proses pengecekan verifikasi dilakukan melalui daftar pemilih yang dapat menjadi masalah bagi masyarakat yang tidak terdaftar. Kasino kemudian mungkin harus meminta informasi tambahan dari Anda. Tetapi umumnya, mengetahui cek pelanggan Anda harus memakan waktu antara 1 dan 3 hari.

Jika selama waktu Anda di situs game Anda mengubah informasi pribadi Anda, misalnya menikah atau pindah ke rumah baru, maka kami sarankan untuk memperbarui dokumen Anda di situs. Semua situs game berlisensi UKGC harus memastikan bahwa informasi yang mereka miliki akurat dan karena itu mereka akan sering meminta pembaruan dokumen.

Jika Anda khawatir tentang bagaimana situs akan menyimpan informasi Anda, maka Anda akan senang mengetahui bahwa mereka harus mematuhi GDPR (Peraturan Perlindungan Data Umum). Ini berarti bahwa data Anda hanya dapat dibagikan dengan badan pengatur pemerintah jika diperlukan.

Apa yang Terjadi jika Dokumen Saya Ditolak?

Hal pertama yang perlu diperhatikan adalah memastikan bahwa cek pelanggan Anda dipatuhi, merupakan aspek penting dari kasino yang menjaga lisensi UKGC-nya. Kegagalan untuk mengikuti peraturan dapat menyebabkan lisensi mereka dihapus dan dengan demikian mereka tidak akan dapat menyediakan layanan perjudian di Inggris Raya. Jika dokumen Anda ditolak maka Anda memiliki hak untuk mengajukan banding. Ini mungkin memerlukan pengiriman dokumen tambahan untuk membuktikan identifikasi Anda. Anda tentu saja dapat selalu mencoba dan mendaftar ke situs game lain.

Bagi Anda yang merupakan pemain reguler yang telah memiliki permintaan informasi terbaru, sekali lagi Anda berhak untuk mengajukan banding jika gagal dalam proses validasi. Jika kasino mencurigai adanya ketidakakuratan, maka akun Anda mungkin ditangguhkan, yang dapat menyebabkan mereka menolak membayar Anda atau bahkan menutup akun Anda sepenuhnya. Dalam keadaan ini, kami akan merekomendasikan untuk menghubungi layanan Penyelesaian Sengketa Alternatif (ADR) seperti Resolver atau IBAS. Mereka akan berharap bahwa Anda telah mencoba untuk menangani masalah tersebut melalui situs terlebih dahulu melalui prosedur keluhan mereka tetapi jika itu tidak berhasil maka mereka mungkin dapat memberikan bantuan.

Ringkasan Pengecekan Identitas Pelanggan Anda di Kasino dan Taruhan Online

Meskipun selalu ada elemen verifikasi untuk pelanggan kasino online, pengenalan kenal pelanggan Anda membuat beberapa pemain frustrasi. Semoga panduan ini menjelaskan alasan keberadaannya dan jenis dokumen yang dibutuhkan.

Karena pemeriksaan identitas melindungi pemain yang rentan dan meminimalkan risiko kegiatan kriminal, ada peningkatan tingkat kepercayaan dalam industri perjudian. Fakta bahwa mereka menggunakan perangkat lunak yang aman berarti uang dan informasi pribadi kita harus aman.

Kiat utama kami adalah memastikan bahwa situs pilihan Anda terdaftar dan dilisensikan oleh Komisi Perjudian Inggris Raya. Anda akan menemukan logo mereka di bagian bawah halaman situs dan itu akan membawa Anda ke daftar pemegang lisensi.

Sayangnya jika Anda ingin bermain kasino online dan situs slot, maka Anda harus menerima pemeriksaan dokumen secara setara untuk pengalaman bermain game online.

Author: Misty Evans